三门峡市住房公积金管理中心

2021年财务报告

1. 基本情况

   三门峡市住房公积金管理中心（以下简称中心）成立于2002年10月,为三门峡市人民政府直属公益一类事业单位，机构规格相当于正处级。主要职责是贯彻落实有关住房公积金管理的法律、法规和政策，负责编制公积金的归集、使用计划及执行情况报告，负责住房公积金缴存、提取、贷款等业务的办理及统一核算等。中心根据工作职责内设办公室、计划财务科、稽核科、归集管理科、支取管理科、信贷科、信息中心及市区营业厅8个科室，下设义马、渑池、陕州、灵宝、卢氏5个管理部及义煤集团分中心。

   中心自成立以来，严格按照“管委会决策，中心运作，银行专户，财政监督”的原则管理运行，住房公积金管理工作快速平稳发展，市直单位已基本全部建立住房公积金制度，各县（市、区）正逐步扩大住房公积金制度覆盖面。截至2021年底全市（包括各县、市、区）实缴职工人数14.18万人，住房公积金累计归集额154.15亿元，累计支取额86.7亿元，归集余额67.45亿元。

   2021年，经三门峡市住房公积金管理委员会审议通过，中心对部分贷款政策进行调整，截至2021年底，共发放住房公积金委托贷款3.27万笔87.09亿元，贷款余额60.11亿元。

2. 报表主要项目构成

   （一）2021年住房公积金业务收支、资金存储、增值收益及分配情况

   1．住房公积金归集、支取及结存情况

   2021年度归集住房公积金214015.43万元，支取住房公积金138553.46万元，2021年12月31日住房公积金余额674465.31万元。

   2．住房公积金委托贷款情况

   2020年末委托贷款余额540846.74万元，2021年发放个人住房贷款114729万元，收回贷款54435.48万元， 2021年12月31日委托贷款余额601109.89万元。

   3．住房公积金资金存储情况

   2021年末，住房公积金存款余额8.23亿元。其中，活期存款0.13亿元，1年以上定期存款5.6亿元，其他(协定、通知存款等)2.5亿元。

   4．公积金业务收支、增值收益及分配情况

   2021年，住房公积金业务收入21663.43万元，同比增长11.14%。其中，存款利息3064.52万元，委托贷款利息18593.08万元，其他5.84万元。

   2021年，住房公积金业务支出10840.96万元，同比增长35.64%。其中，支付职工住房公积金利息10140.18万元,委托贷款手续费694.16万元，其他6.62万元。

   2021年，实现增值收益10822.47万元，同比下降5.89%。增值收益率1.7%，比上年减少0.3个百分点。

   期末按当年贷款新增余额的1%提取贷款风险准备金602.63万元；按规定从增值收益中计提应上交财政部门中心管理费用1250万元，剩余部分8969.84万元为城市廉租住房（公共租赁住房）建设补充资金。

   2021年，中心上交财政部门管理费用1215.98万元；上缴财政城市廉租住房（公共租赁住房）建设补充资金11588.1万元。

   2021年末，住房公积金贷款风险准备金余额6011.1万元，累计提取城市廉租住房（公共租赁住房）建设补充资金58641.58万元。

   （二）2021年度中心财务收支及结余情况 

   2021年度中心收入1218.19万元，其中：财政补助收入1217.44万元，其他收入0.75万元（存款利息收入）。

   2021年度中心费用支出1202.59万元，其中业务活动费565.24万元,单位管理费用637.35万元。

    

    

         

                     

                              2021年12月31日